Защита от недобросовестных кредиторов при банкротстве юридического лица

Как выглядит недобросовестный кредитор

В банкротстве голоса на собрании кредиторов распределяются пропорционально сумме требований в реестре. Поэтому тот, кто включит в реестр крупный долг, может выбрать управляющего, утверждать порядок продажи имущества и влиять на исход дела. Типичные ситуации:

• «Дружественный» кредитор. Связанная с должником или с его противником компания предъявляет долг по договору, который фактически не исполнялся: поставки на бумаге, займы без реального движения денег.
• Долг «через суд». Стороны заранее договариваются, и суд выносит решение или утверждает мировое соглашение без реального спора. Затем это решение используют для включения в реестр.
• Требования контролирующих лиц. Участник или руководитель финансировал компанию займами, когда она уже была в кризисе, а теперь хочет получить деньги наравне с внешними кредиторами.
• Банкротство как давление. Кредитор с небесспорным долгом угрожает подать заявление о банкротстве, чтобы вынудить заплатить, а не чтобы восстановить свои права.

Какие инструменты защиты есть

Возражения против требований

Должник, арбитражный управляющий и другие кредиторы вправе заявить возражения против требований, которые предъявлены для включения в реестр. Суд проверяет реальность долга. По сложившейся практике Верховного Суда к требованиям, которые вызывают сомнения, применяется повышенный стандарт доказывания: кредитор должен подтвердить не только договор, но и реальное исполнение — перевозку и хранение товара, финансовую возможность выдать заём, экономический смысл сделки.

Оспаривание судебного акта, на котором основан долг

Если требование основано на решении суда, вынесенном до банкротства, другие кредиторы и управляющий могут обжаловать это решение, даже если не участвовали в деле. Это разъяснил Пленум Высшего Арбитражного Суда в постановлении от 22 июня 2012 года № 35. Такой способ особенно важен, когда долг «нарисован» через формальный судебный спор.

Понижение очерёдности требований

Верховный Суд в обзоре практики от 29 января 2020 года разъяснил, когда требования контролирующих и аффилированных лиц удовлетворяются после расчётов с остальными кредиторами. Это так называемая субординация: если участник финансировал компанию в кризисе вместо того, чтобы инициировать банкротство или увеличить капитал, его долг могут поставить в конец очереди.

Оспаривание сделок должника

Сделки, которые привели к появлению долга или к выводу имущества, можно оспорить по специальным основаниям Закона о банкротстве — подозрительные сделки (ст. 61.2) и сделки с предпочтением (ст. 61.3), а также по общим нормам Гражданского кодекса о мнимых сделках и злоупотреблении правом.

Контроль над управляющим

Если управляющий действует в интересах одного кредитора — не возражает против сомнительных требований, затягивает процедуру, дёшево продаёт имущество, — на его действия подают жалобу в арбитражный суд, который рассматривает дело о банкротстве. При серьёзных нарушениях суд может отстранить управляющего.

Сроки

• В процедуре наблюдения кредиторы предъявляют требования в течение 30 дней со дня публикации сообщения о введении наблюдения. Возражения против этих требований подают в короткий срок, установленный законом, — отслеживать его нужно сразу после публикации.
• В конкурсном производстве реестр закрывается по истечении двух месяцев со дня публикации сведений о признании должника банкротом. Требования, предъявленные позже, удовлетворяются из оставшегося имущества.
• Апелляционные и кассационные жалобы на определения по требованиям кредиторов подают в сроки, установленные законом и процессуальным кодексом. Эти сроки короче привычных, поэтому каждое определение нужно проверять в день его публикации.

Что делать по шагам

1. Отслеживайте дело. Следите за карточкой дела в картотеке арбитражных дел и за сообщениями в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.
2. Получите документы по каждому требованию. Знакомьтесь с материалами: договоры, акты, платёжки, первичные документы, на которых кредитор строит позицию.
3. Проверьте кредитора. Связи с должником или другими участниками дела, общие руководители, адреса, история сделок, финансовые возможности.
4. Подайте мотивированные возражения. Укажите, почему долг нереален или почему требование должно быть понижено в очерёдности. Заявите ходатайства об истребовании доказательств и, если нужно, о фальсификации или экспертизе.
5. Используйте другие инструменты параллельно. Обжалование судебного акта, на котором основан долг, оспаривание сделок, жалобы на управляющего.
6. Работайте с собранием кредиторов. Объединяйтесь с добросовестными кредиторами, чтобы не отдать контроль над процедурой одному участнику.

Частые ошибки

• Молчать на этапе включения в реестр. Требование, включённое без возражений, потом исключить очень трудно.
• Ограничиваться общими словами. Фраза «долг фиктивный» без анализа документов и связей суд не убедит.
• Не следить за ЕФРСБ. Сроки считаются от публикаций, а не от того, когда вы о них узнали.
• Ждать, что управляющий сам всё проверит. Управляющий может быть связан с заявителем по делу.
• Пытаться «спасти» имущество перед банкротством. Вывод активов оспаривают, а контролирующим лицам это создаёт риск субсидиарной ответственности.

Когда нужен адвокат

Профессиональная помощь нужна, если:

• кредитор угрожает банкротством по спорному долгу;
• в реестр заявлены крупные требования, которые меняют расклад голосов;
• есть признаки, что долг создан через формальный судебный спор;
• управляющий действует в интересах одного кредитора;
• владельцам и руководителям компании грозит субсидиарная ответственность.

Юрист по банкротству соберёт доказательства, подготовит возражения и жалобы, представит интересы должника, участников или кредиторов в арбитражном суде и выстроит позицию по всем обособленным спорам дела.