Деньги ушли на фирму с доступом к банк-клиенту: суд вернул 8,97 млн ₽ с процентами

Обстоятельства спора

С июля 2024 года по февраль 2025 года с расчётного счёта ООО «Повоз» в адрес ООО «Трансэкспресс» ушло более 50 платёжных поручений на общую сумму свыше 11 млн руб. Договоров между компаниями не было, товаров, работ или услуг истец не получал. Претензия о возврате осталась без удовлетворения.

В ходе процесса на основании сведений налоговой инспекции истец уменьшил требования. Часть денег ответчик всё же возвращал с назначением «возврат ошибочно перечисленных денежных средств», и эти поступления истец зачёл. Итоговая сумма неосновательного обогащения составила 8 973 700 руб., к ней истец добавил проценты по ст. 395 ГК РФ.

К делу привлекли две межрайонные инспекции ФНС и двух граждан, которые, по утверждению истца, в спорный период распоряжались его банковскими счетами.

Позиция сторон

Истец объяснил, что единственный участник и руководитель ООО «Трансэкспресс» и ещё одно лицо в рамках договорённости о совместной деятельности получили доступ к электронной подписи руководителя «Повоза» и к его банковским счетам. В подтверждение он представил переписку и сведения АО «Альфа-Банк» о смене логина и пароля в системе «Альфа-Бизнес Онлайн». Сотрудники истца, допрошенные налоговым органом при камеральной проверке, подтвердили, что фактическое руководство компанией осуществлял именно руководитель ответчика.

Ответчик и третьи лица отзывов не представили, договоров и документов о встречном исполнении не раскрыли и на заседания не являлись.

Что решил суд и почему

Суд напомнил распределение бремени доказывания по ст. 1102 ГК РФ и п. 8 Обзора ВАС № 49: истец доказывает факт получения денег ответчиком, а ответчик — законное основание их получения или встречное предоставление. Перечисления подтверждены, а ответчик «добровольно отказывается от доказывания тех обстоятельств, на которых базируется ее позиция», и несёт риск такого бездействия (ст. 9, 65, ч. 3.1 ст. 70 АПК РФ). Сумма 8 973 700 руб. взыскана полностью.

Самый интересный вопрос — с какой даты начислять проценты. По п. 2 ст. 1107 ГК РФ они идут с момента, когда получатель узнал или должен был узнать о неосновательности обогащения. Суд сослался на позиции ВС РФ (определения № 308-ЭС18-2197 и № 308-ЭС16-1475): аффилированность может быть фактической, без формальных связей, если лица способны влиять на действия друг друга. Доступ руководителя ответчика к подписи и счетам истца, показания сотрудников и неоспоренные данные банка доказали такую связь. Поэтому суд счёл, что ответчик знал о неосновательности получения денег с даты каждого перечисления.

Расчёт истца суд всё же скорректировал: проценты нельзя начислять на платежи, которые уже погашены возвратами ответчика, — это следовало из собственных уточнений истца. В этой части во взыскании отказано. Итог: 8 973 700 руб. долга, 2 469 483,19 руб. процентов по 1 апреля 2026 года, 18 439,11 руб. — по день решения и далее проценты до полного исполнения (п. 48 постановления Пленума ВС РФ № 7). Всего — около 11,46 млн руб.

Что это значит для бизнеса

Даже если деньги выводили люди, которым компания сама дала доступ к счетам, их можно вернуть: суду важно, что у получателя нет ни договора, ни встречного исполнения.

Фактическая аффилированность работает на истца дважды: суд применяет к доказательствам ответчика повышенный стандарт и начисляет проценты не с даты претензии, а со дня каждого платежа. На крупных суммах и длинных сроках это сотни тысяч рублей.

При этом истцу нужно аккуратно считать: частичные возвраты должны уменьшать базу для процентов, иначе часть требований суд отклонит.

Как действовать в похожей ситуации

1. Получите выписку по счёту и составьте реестр всех спорных платежей с датами и назначениями.

2. Запросите в банке сведения о смене логинов, паролей и лицах, имевших доступ к системе «банк-клиент».

3. Сохраните переписку, приказы и доверенности, показывающие, кто фактически управлял счетами.

4. Используйте материалы налоговых проверок и сведения ФНС о контрагенте: они подтверждают отсутствие реальных сделок и связь лиц.

5. Учтите все частичные возвраты от получателя до подачи иска и при расчёте процентов.

6. Направьте претензию и заявите проценты по ст. 395 ГК РФ со дня каждого платежа с продолжением начисления до фактического возврата.