Долг закрыли через «новую» фирму-тёзку: вернуть 500 тыс. ₽ как ошибочный платёж не вышло

Обстоятельства спора

В 2023 году ООО «Строитель», созданное в 2014 году, выполняло для ПАО «Сбербанк» капитальный ремонт фасада и кровли административного здания в Благовещенске. В декабре 2023 года оно привлекло ООО «ПК «Брендмастер» по договору подряда № 7/23 СБ на изготовление продукции для этого объекта. Ответчик выполнил работы на 1 236 028 руб., а получил 800 000 руб.: долг составил 436 000 руб. Летом 2024 года банк отказался от договора с генподрядчиком из-за срыва сроков.

6 ноября 2024 года было зарегистрировано новое ООО «Строитель» с тем же названием, но другим ИНН. 2 декабря 2024 года оно получило от старой компании 1 100 000 руб. и в тот же день перечислило 500 000 руб. «Брендмастеру» с назначением «Оплата по договору, НДС не облагается», а 570 000 руб. — другому контрагенту старой фирмы. Сразу после платежа старая компания прислала ответчику проект соглашения о расторжении договора подряда и отсутствии взаимных претензий.

Затем новая фирма предъявила иск о взыскании 500 000 руб. неосновательного обогащения и 68 206 руб. процентов. Аналогичный иск она подала и ко второму получателю (дело № А04-6652/2025).

Позиция сторон

Истец настаивал, что в платёжке указан его собственный ИНН, а сведений об оплате за третье лицо нет, поэтому платёж совершён без оснований.

Ответчик возражал: деньги поступили в счёт долга старого «Строителя» по договору № 7/23 СБ, что подтверждалось и поведением этой компании, которая сразу предложила расторгнуть договор без претензий. Он заявил о злоупотреблении правом и добился допроса свидетелей. В дело вступил прокурор Амурской области, который также увидел злоупотребление правом. Старый «Строитель» отзыв не представил, а Сбербанк раскрыл обстоятельства своего договора с генподрядчиком.

Что решил суд и почему

Суд установил связь между двумя «Строителями». Руководитель новой фирмы фактически работал на объекте прорабом и представителем руководителя старой, оба играли в одной любительской хоккейной команде. Свидетели, работавшие на фасаде, подтвердили их совместную деятельность. Выписка банка показала, что из 1,1 млн руб., полученных от старой компании, 1,07 млн руб. в тот же день ушли двум её кредиторам.

Суд опирался на п. 7 Обзора судебной практики ВС РФ № 2 (2019): истец доказывает факт обогащения ответчика, а ответчик — основания получения денег или обстоятельства, исключающие возврат. По п. 4 ст. 1109 ГК РФ не подлежит возврату имущество, переданное во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что плательщик знал об отсутствии обязательства. Ответчик это доказал: истец «знал об отсутствии у него обязательства и намеренно перечислил денежные средства в счет погашения задолженности» старой компании.

Отдельно суд оценил процессуальное поведение истца и третьего лица: они не участвовали в заседаниях, не исполняли определения и не отвечали на вопросы суда. Это расценено как уклонение от раскрытия доказательств и злоупотребление правом по ст. 10 ГК РФ. В иске отказано полностью, госпошлина 33 410 руб. взыскана с истца в бюджет.

Что это значит для бизнеса

Кредитору, получившему деньги от «незнакомой» компании, не нужно паниковать при иске о возврате ошибочного платежа. Если платёж совпал по сумме и времени с долгом его контрагента, а плательщик связан с должником, суд может отказать в возврате по п. 4 ст. 1109 ГК РФ.

Схема «гасим долг через новую фирму, потом требуем деньги назад» распознаётся: суды смотрят на даты регистрации, движение денег по счетам, параллельные платежи другим кредиторам и личные связи руководителей.

Указание в платёжке только ИНН плательщика не гарантирует ему возврат денег, если остальные обстоятельства показывают сознательное исполнение за другого.

Как действовать в похожей ситуации

1. Подготовьте акт сверки и счета, подтверждающие долг вашего контрагента на дату поступления денег.

2. Сохраните переписку и документы, связывающие платёж с долгом, например предложение расторгнуть договор сразу после оплаты.

3. Запросите через суд банковские выписки плательщика: синхронные платежи другим кредиторам должника — сильный довод.

4. Соберите доказательства связи компаний: даты регистрации, руководители, совместная работа на объектах, свидетели.

5. Заявите о злоупотреблении правом (ст. 10 ГК РФ) и о применении п. 4 ст. 1109 ГК РФ.

6. Фиксируйте уклонение истца от исполнения определений суда — суд учитывает это при оценке доказательств.