Взыскание дебиторской задолженности

Что такое дебиторская задолженность и когда её взыскивать

Дебиторская задолженность — это деньги, которые вам должны контрагенты: неоплаченные поставки, работы, услуги, аренда, возврат аванса. Пока долг висит, у вашей компании выпадает оборотный капитал, а с каждым месяцем растёт риск, что должник обанкротится или выведет имущество.

Кроме основного долга можно требовать неустойку, если она есть в договоре (ст. 330 ГК), или проценты за пользование чужими деньгами (ст. 395 ГК), а также возмещение судебных расходов.

Сроки

• Исковая давность — 3 года (ст. 196 ГК). Срок начинает течь со дня, когда вы узнали или должны были узнать о нарушении права (ст. 200 ГК), — обычно со следующего дня после срока оплаты по договору.
• Перерыв давности. Если должник признал долг — частично заплатил, подписал акт сверки уполномоченным лицом, письменно попросил отсрочку, — срок давности начинается заново (ст. 203 ГК).
• Претензионный порядок. По денежным спорам между организациями и предпринимателями иск можно подать только через 30 календарных дней после направления претензии, если иной срок или порядок не установлен законом или договором (ч. 5 ст. 4 АПК). На время претензионного порядка давность приостанавливается (ст. 202 ГК).

Порядок действий по шагам

1. Проверьте документы. Договор, счета, накладные, УПД, акты выполненных работ, переписка, платёжки. Именно они доказывают долг в суде. Если не хватает подписанных актов, соберите доказательства исполнения: переписку, пропуска, отчёты.
2. Проверьте должника. Есть ли признаки банкротства или ликвидации, другие суды и исполнительные производства, имущество и счета. От этого зависит стратегия.
3. Направьте претензию. Укажите сумму, основание, расчёт неустойки или процентов, срок оплаты и предупреждение об обращении в суд. Отправьте способом, предусмотренным договором, или почтой с описью и уведомлением.
4. Подайте в арбитражный суд. Иск подаётся по месту нахождения ответчика (ст. 35 АПК), если в договоре не указан другой суд (ст. 37 АПК). При бесспорном долге и небольшой сумме возможен упрощённый путь — судебный приказ или упрощённое производство, пределы сумм для которых установлены АПК.
5. Попросите обеспечительные меры (ст. 90 АПК), если есть риск, что должник выведет деньги или имущество: арест счетов и имущества в пределах суммы иска. Суду нужно показать, почему без этих мер решение будет трудно исполнить.
6. Получите исполнительный лист после вступления решения в силу.
7. Исполните решение. Лист можно направить напрямую в банк должника, если известны его счета, или предъявить судебным приставам. Приставы ищут имущество, арестовывают счета и имущество, обращают на них взыскание.
8. Если денег нет — оцените банкротство должника и привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Это отдельный и сложный путь, который имеет смысл не всегда.

Частые ошибки

• Ждут слишком долго. Должник успевает вывести активы, а давность подходит к концу.
• Не собирают первичку. Без подписанных актов и накладных доказать долг сложнее.
• Отправляют претензию не по адресу или не тем способом, что прописан в договоре. Суд может оставить иск без рассмотрения.
• Не считают неустойку и проценты или считают их с ошибками — теряют часть суммы.
• Подписывают акт сверки без проверки полномочий подписанта со стороны должника — такой акт может не прервать давность.
• Получают решение и не предъявляют лист к исполнению, рассчитывая, что должник заплатит сам.
• Игнорируют встречные претензии должника — о качестве, сроках, недостатках. Их лучше разобрать до суда.

Когда нужен юрист

Небольшой бесспорный долг можно попробовать взыскать самостоятельно. Помощь юриста по арбитражным делам особенно нужна, если:

• сумма значительная или долг сложился по нескольким договорам;
• должник оспаривает качество, объём или сроки исполнения;
• документы неполные, а доказательства придётся собирать;
• есть признаки вывода активов и нужны обеспечительные меры;
• давность подходит к концу или уже под угрозой;
• решение есть, а денег нет — нужна работа с приставами или банкротство.

Юрист оценит перспективы, рассчитает сумму с неустойкой и процентами, подготовит претензию и иск, будет представлять интересы в суде и сопровождать исполнение. Результат зависит от доказательств и имущества должника, поэтому оценку лучше получить до подачи иска.